数字反诈“防护墙”，助力精准拦截涉诈资金50万元

11月1日中午，兴业银行武汉分行风险系统突然发出一则紧急拦截预警，警示一客户账户发生异动，这表示该客户可能正在遭受诈骗侵害。

守护客户资金安全刻不容缓，分行防控欺诈岗工作人员闻风而动，通过进一步查询发现，该账户IP地址当日频繁在北京、香港、吉隆坡等多个异地跳转，账户使用存在明显的异常行为，这进一步证实了该账户正遭受诈骗活动侵害的猜测，迅速将客户异常操作信息同步至开户机构兴业银行武汉沌口支行。

随后，沌口支行会计主管和客户经理紧急联系到了客户本人，客户才意识到自己已不知不觉卷入一场骗局。原来，客户误点了一个诈骗链接，在诈骗分子的层层诱导下，从账户定期存款中支取了50余万元，并已通过三方平台跨行无卡消费了4900元。得益于及时有效的管控举措，分行成功拦截了账户中剩余49余万元资金，避免了客户遭受更大的经济损失。

“这次成功拦截反诈资金，得益于智能反欺诈平台的强大支持，及时进行系统预警，让工作人员在第一时间发现并应对诈骗风险，有效挽回了客户损失。”分行相关负责人表示。

据了解，“企业级数字化智能反欺诈平台”是兴业银行打造的“反诈利器”，依托“流立方”高性能引擎，部署6个机器学习模型和3700多条规则，通过强大算力实现“T+0”实时、实时欺诈风险监控。截至目前，分行2024年通过该平台共拦截诈骗案件17起，挽回客户资金损失225万元，以金融科技力量守护好民众资金安全。

未来，兴业银行武汉分行将一如既往担负起保护客户信息和资金安全的重任，着力提升员工反诈识骗能力，持续加大金融知识宣传，共创安全金融环境，积极守护人民群众的“钱袋子”。

（责任编辑：王蕾 ）

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