活动|存量时代下，家办如何通过平台优势获得基金业务的新营收点

2024年8月15日，由和讯巴伦财富研究院、和讯财富联合主办的家办业务发展研讨沙龙圆满举办。活动到场嘉宾就时下市场发展态势、投资机遇、客户服务模式等热点话题展开互动交流，创新精准的观点赢得了阵阵掌声。

2024年已进入下半程，A股市场震荡下跌，不仅让基金管理人饱受阵痛，拥有基金业务的家办、独立理财师也煎熬难耐。在此背景下，资产荒、拓客难、信息差等问题都导致了理财师在基金业务上陷入“存量困境”。

活动上，主持人精彩的开场将大家带入了轻松活跃的氛围，并抛出了一个值得大家深思的问题：除了本身市场因素外，家办或独立理财师还能通过哪些方式来提升客户服务质量、自身投研能力，又同时降低团队运营成本，从而寻找到基金业务中的新营收点？

受邀嘉宾信予莱希理财事务所主理人聂旭东先生表示，早在2014年他曾就职于国内某三方基金销售平台，当初的基金业务营收结构很简单，理财师就是帮助客户做好基金筛选和诊断，并根据原先与客户设定的低中高三档预期的收益，获得对应的客户服务费用。但在从业10年的经历中发现，独立理财师要做到“独立”并非易事，尤其在存量业务的当下，理财师所需要的灵活性、丰富性、开放性并不是传统金融机构可以给予，甚至还有可能会束缚业务发展。因此，三方机构是当前合规开展业务，且具备灵活性的合作方首选，有助于业务落地从而增加营收点。

另一受邀嘉宾至信家族办公室主理人孙浩先生也对当前这一业务难点分享宝贵经验，他表示过往主要以为客户做资产配置为主，帮助客户获得较好的投资收益，并且通过全流程的客户陪伴得到客户认可和服务报酬，长此以往累积了良好的客户口碑，并且在市场向好阶段，常常能收获不错的产品超额收益，客户也更愿意在超额收益中支付较高水平的服务费用。

活动上，青澜家族办公室产品总监孙铭女士、千承家族办公室执行总裁马敏行先生、客家财富管理负责人聂龙涛先生、北京理财规划师协会秘书长齐鹏先生均有精彩发言。

（文中仅分享两位嘉宾观点，更多精彩内容分享请读者关注视频号【和讯巴伦家族研究】）

细数公私募基金发展历程，从基金行业壮大到“飞入寻常百姓家”的背后，三方基金销售平台起到了至关重要的作用。

就以和讯财富为例，一方面，和讯财富平台具备数量丰富、策略灵活的金融产品，可全方位满足个人客户和机构客户的投资需求；另一方面，对家办、独立理财师、机构投资者等本身就有客户理财服务业务、但未形成服务闭环导致部分业务难以落地的群体，和讯财富提供合规、友好、共赢的合作模式，有效提升合作双方在基金业务上的共赢。

（责任编辑：王刚 HF004）