5只产品亏损超30%，净利润1年蒸发1个亿！3000亿“银行系基金”为何“折戟”？

各家银行2024年半年度报告密集披露，银行系基金公司上半年经营情况随之公布于众。

今年上半年，受权益市场表现不佳影响，基金市场整体表现低迷，大盘、价值风格基金更占优，受债市走牛影响，固收+产品普遍表现较好，短债优于中长期纯债基金。自此背景下，各家银行系基金是否依旧“背靠大树好乘凉”？

净利润暴增71%

大股东收4000万大红包

笔者梳理发现，部分银行系基金今年上半年业绩喜人，营收和净利润双双增长。

截至 2024年6月末，永赢基金公募规模达4929亿元，其中非货规模为3206亿元；总资产 31.15 亿元，净资产24.29亿元；今年上半年，永赢基金实现营业收入6.31亿元，实现净利润 1.01亿元。相比于去年同期，永赢基金营收同比增长34%，净利润增长13%。

另一家基金公司——鑫元基金同样发来喜报。鑫元基金与永赢基金大股东均属于股份制商业银行。

截至 2024年6月末，鑫元基金今年上半年实现营业收入3.03亿元，相较于2023年上半年的2.57亿元增长了18%；实现净利润0.90万元，较去年同期净利润0.53万元涨幅达71%。

值得一提的是，鑫元基金对现有股东派发现金分红5000万，南京银行(601009)持有鑫元基金80%股份，收到现金分红金额达4000万元。

上述两家基金公司业绩逆势增长，得益于产品规模的强劲增长。iFinD数据显示，鑫元基金2024Q2规模突破2000亿元，达到2084.28亿元，排名34/200，与去年同期相比，资产规模暴增74%！

从各类型基金规模来看，规模增长主要来自于债券型基金和货币基金，其中债券型基金由2023Q2的800.26亿元增至2024Q2的1242.12亿元，直接增了442亿元。股票型产品规模微增，由1.54亿元增至1.92亿元；混合型产品不增反降，由30.69亿元降至18.29亿元。

赵慧、郭卉、徐文祥是鑫元基金旗下三名固收老将，三人管理最大的债券产品单只规模均超过80亿元。其中，由赵慧和黄轩共同管理的鑫元中短债A规模由2023Q2的51.13亿元，增至2024Q2的82.77，年化回报达3.52%，成立以来收益率达16.19%。

永赢基金2024Q2资产管理规模达4929.35亿元，同类排名23/200，去年同期规模为3564.40亿元，涨幅达38%！其中债券型基金由2023Q2的2212.78亿元增长至2024Q2的2980.94亿元，短短一年增长700亿！

截至2024年二季度末，海通证券(600837)数据显示，永赢基金旗下固定收益类基金近1、2、3年超额收益率在17家固收类大型基金公司中稳居第2。

永赢基金旗下5只债券型基金规模超100亿元，规模最大的产品为永赢中债3-5年政金债指数，该产品近一年规模实现翻倍式增长，最新规模达147.11亿元，同比增长204%。

1年丢了1个亿的净利润

这家基金怎么了？

因为倚靠股东银行的强大渠道和资源优势，银行系公募被称为含着“金汤匙”出生的“富二代”，但并不是所有“富二代”基金都能如永赢、鑫元基金这般“意气风发”。

截至2024年6月末，兴业基金总资产 52.47 亿元，所有者权益 48.02 亿元；报告期内实现营业收入5.35亿元，净利润 1.67 亿元。

值得一提的是，在去年同期，兴业基金报告期内实现营业收入6.54 亿元，净利润 2.67 亿元。也就是说，短短一年，兴业基金的营收减少1.19亿元，缩水18%；净利润减少1亿元，缩水37%！

从管理规模上看，兴业基金规模在今年二季度末突破3000亿元，达到3165.46亿元，创了新高。

不过，兴业基金旗下部分产品表现令人大跌眼镜。据笔者不完全统计，当前兴业基金共有5只基金成立以来亏损幅度超30%，14只基金成立以来亏损超10%。

钱睿南在2021年3月从银河基金跳槽至兴业基金，担任副总经理一职。然而，现在重回基金经理一职，担任兴业兴睿两年持有期混合、兴业多策略混合、兴业均衡优选混合三只产品的基金经理，而这三只产品无一例外均为亏损状态。

值得一提的是，钱睿南管理的兴业多策略产品在2023年5月11日因产品收益不佳，在仅仅运作一年后便宣布暂停。另一款代表作兴业兴睿两年持有期混合A，在其担任该基金经理期间的总体回报却为-26.09%。钱睿南加盟兴业基金后成绩表现，并未能延续此前在银河基金的光荣历史。

（责任编辑：赵艳萍 HF094）

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